Frauda in sistemul beneficiilor

Fraudă în sistemul beneficiilor
Marea Britanie pierde sume uriaşe, in urma fraudării sistemului de beneficii, de ordinul sutelor de milione de lire sterline pe an. Numai în anul 2008 – 2009, această sumă a fost de 900 de milioane de lire sterline.
Aceasta frauda in sistemul de beneficii are loc atunci când aplicantul oferă informaţii şi date false cu scopul de a încasa beneficii sau, cu bună ştiinţă, nu raportează schimbările de circumstanţe care ar afecta suma primită cu titlu de beneficii sau chiar l-ar discalifica în acest sens.
Situatiile cele mai des intalnite sunt:
– Neraportarea cu privire la încasarea altor beneficii;
– Neraportarea faptului că s-a parasit teritoriul UK şi că aplicantul trăieşte în străinatate sau ca şi-a schimbat adresa. În situaţia comiterii acestei infracţiuni, pedeapsa prevăzută de lege constă în plata unei amenzi sau închisoarea, în funcţie de gravitate.
– Omiterea menţionării conturilor bancare cu titlu de depozit sau/şi a sumelor de bani care reprezintă economii, respective declararea unor sume mai mici decât cele existente în realitate;
– Inaintarea aplicaţiei, incluzând copiii care nu mai trăiesc cu familia.
– Neanunţarea biroului de beneficii cu privire la începerea activitaţii în muncă şi a faptului că se încasează bani;
– Neinformarea cu privire la faptul că aplicantul trăieste în parteneriat sau că partenerul a început să lucreze;
– Neinformarea cu privire la primirea unei moşteniri;
În toate cazurile însă, sumele acordate cu titlu de beneficii pe nedrept vor trebui returnate.
Trebuie furnizate datele corecte atunci când aplicaţi pentru beneficii şi, deasemenea, să raportaţi orice schimbare a circumstanţelor. Vi se va comunica ulterior dacă vă calificaţi pentru a primi beneficii, care este cuantumul la care sunteţi îndreptaţiţi şi, în ce măsură schimbarile intervenite vă afectează sau nu acest drept.
Aplicanţii in majoritatea datilor, nu conştientizează consecinţele acţiunilor prezentate mai sus, ceea ce poate atrage grave consecinţe, incluzând răspunderea penală. Este foarte simplu să exerciţi o activitate în mod neadecvat şi pe care legislaţia britanică să o considere frauda.
Frauda este definită ca fiind înşelăciunea cu intenţie în vederea:
– Evitării unei obligaţii
– Obţinerii unui avantaj
– Cauzării unei pierderi către o persoană sau companie
Reiese si din cuprinsul definiţiei, ca obţinerea unui avantaj este suficient pentru ca o activitate să fie considerată fraudă. În mod similar, evitarea unei obligaţii. În niciunul dintre aceste cazuri nu este necesar să se fi cauzat o pagubă vreunei persoane.
Frauda include evident si înşelăciunea sau inducerea în eroare (prezentarea informaţiilor/faptelor într-un mod incorect, denaturat).
Cu toate astea, nu întotdeauna doar exercitarea unei activitaţi reprezintă săvârşirea fraudei; atunci cand se solicit furnizarea unor informaţii, omisiunea de a da Mita si coruptie
Când integritatea sau onestitatea unei persoane, companii sau instituţii guvernamentale este manipulată sau compromisă în schimbul obţinerii unui câştig personal acestea reprezinta corupţia. Frauda include, fără echivoc, toate formele de corupţie şi mita. Acest câştig nu trebuie să fie neapărat unul bănesc, poate fi plasarea unui elev la o anumită şcoală care este cotată mai bine.
Tipurile principale de corupţie sunt:
– Corupţia politică – disfuncţia departamentului politic în cadrul căruia oficialii guvernamentali caută câştiguri personale ilegale prin acţiuni care includ mita, promovarea familiei şi a prietenilor, etc.
– Corupţia existentă în lumea afacerilor – se manifestă prin acţiuni de mită către persoane fizice şi companii cu scopul de a câştiga un contract.
Ambele tipuri de corupţie intră sub incidenţa fraudei.
Date eronate
O alta formă a fraudei o reprezinta si furnizarea de informaţii false. Aceasta apare de regulă când un document sau anumite date sunt prezentate eronat şi nu corespund realităţii. Acest lucru are de obicei scopul de a însela alte persoane, cu intentie.
Săvârşirea infracţiunii de fraudă il reprezinta si furtul de identitate. Pretinzând că sunteţi altă persoană sau furnizarea de documente care sugerează acest lucru înseamnă comiterea fraudei. Furnizarea de informaţii false către HM Revenue and Customs pentru încheierea anilor financiari şi respectiv, calcularea taxelor, este o alta forma a fraudei.
Infracţiunea de fraudă o mai comiteti atunci când furnizaţi informaţii false şi solicitaţi plata unei sume de bani aferentă contractului de asigurare sau urmariţi încheierea unui contract de ipotecă.